안녕하세요.꿀팁알리미입니다.SCHD ETF는 낮은 비용 비율과 매력적인 배당 수익률로 배당 투자자와 장기 투자자들에게 인기 있는 ETF입니다. 2024년 SCHD의 배당률, 수익률, 보유 종목, 장단점을 자세히 알아보세요!
📈 SCHD ETF 개요와 기본 정보
SCHD ETF는 Charles Schwab에서 제공하는 배당 중심의 ETF로, Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추적합니다. 이 ETF는 안정성과 성장 가능성을 모두 추구하며, 특히 배당 소득에 중점을 둔 투자자들에게 인기 있는 선택지입니다.
- 출시일: SCHD는 2011년 10월 20일에 출시된 ETF입니다.
- 자산 규모: 약 $65.76B(65조 7천억 원)으로, 높은 유동성과 신뢰도를 자랑합니다.
- 비용 비율: 단 0.06%로, ETF 중에서도 매우 낮은 수준의 운용 비용을 제공합니다.
- 인덱스: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 기반으로, 배당 성향이 강한 미국 대형주들로 구성되어 있습니다.
- 배당률: 연간 3.41%의 안정적인 배당 수익률을 제공합니다.
- PE Ratio: 5.43으로, 비교적 저평가된 주식들로 구성되어 있습니다.
- 1년 수익률: 2024년 SCHD는 21.31%의 수익률을 기록하며 안정적인 성과를 보여줬습니다.
- 52주 최고가/최저가: $29.35 / $23.61로, 적정한 가격 변동성을 보이고 있습니다.
💰 2024년 SCHD ETF 수익률과 배당률
1️⃣ 1년 수익률
2024년 SCHD는 21.31%의 연간 수익률을 기록했습니다. 이는 배당 성향이 강한 기업들의 꾸준한 실적과 경제 회복에 따른 안정적인 주가 상승 덕분이에요.
2️⃣ 배당수익률과 배당금
SCHD의 배당은 연간 **3.41%**로 매력적인 수준입니다.
- 연간 배당금: $0.98
- 배당 지급 빈도: 분기별(3개월마다)
- 배당 성장률: 최근 연평균 11.94%
배당금 재투자를 통해 복리 효과를 기대할 수 있으며, 이는 장기 투자자들에게 매우 유리합니다.
3️⃣ 초저비용 구조
SCHD의 비용 비율은 단 **0.06%**로, 대부분의 ETF 중에서도 낮은 편입니다. 이는 장기적으로 투자 비용을 절감해 수익률을 극대화하는 데 유리합니다.
🔍 SCHD ETF의 주요 보유 종목 TOP 20
SCHD는 미국 상장기업 중 배당 성장이 강력한 기업들로 구성되어 있습니다. 아래는 2024년 11월 15일 기준 SCHD의 상위 20개 보유 종목입니다:
| 순위 | 티커(Symbol) | 회사 이름 | 비중(%) | 주식 수량 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | BLK | BlackRock, Inc. | 4.53% | 2,840,706 |
| 2 | BMY | Bristol-Myers Squibb Company | 4.49% | 50,409,332 |
| 3 | CSCO | Cisco Systems, Inc. | 4.47% | 50,673,147 |
| 4 | CVX | Chevron Corporation | 4.37% | 17,726,543 |
| 5 | HD | The Home Depot, Inc. | 4.27% | 6,905,721 |
| 6 | TXN | Texas Instruments Incorporated | 3.87% | 12,345,194 |
| 7 | VZ | Verizon Communications Inc. | 3.78% | 60,715,024 |
| 8 | UPS | United Parcel Service, Inc. | 3.69% | 18,261,879 |
| 9 | MO | Altria Group, Inc. | 3.63% | 43,004,424 |
| 10 | LMT | Lockheed Martin Corporation | 3.60% | 4,381,444 |
| 11 | PEP | PepsiCo, Inc. | 3.55% | 14,107,322 |
| 12 | PFE | Pfizer Inc. | 3.51% | 88,709,181 |
| 13 | AMGN | Amgen Inc. | 3.43% | 7,616,700 |
| 14 | KO | The Coca-Cola Company | 3.31% | 34,708,542 |
| 15 | ABBV | AbbVie Inc. | 3.30% | 12,783,348 |
| 16 | USB | U.S. Bancorp | 2.99% | 39,069,608 |
| 17 | EOG | EOG Resources, Inc. | 2.96% | 14,388,979 |
| 18 | OKE | ONEOK, Inc. | 2.40% | 14,612,759 |
| 19 | FAST | Fastenal Company | 1.79% | 14,334,906 |
| 20 | PAYX | Paychex, Inc. | 1.78% | 8,020,957 |
🚀 SCHD ETF의 장점과 특징
SCHD ETF는 단순히 배당률이 높은 기업에 투자하는 것을 넘어, 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 투자 전략을 보여줍니다. 이 섹션에서는 SCHD가 투자자들에게 매력적인 이유를 더 깊이 살펴보겠습니다.
1️⃣ 안정성과 배당을 겸비한 포트폴리오
SCHD는 배당 이력이 탄탄한 기업들을 중심으로 포트폴리오를 구성합니다. 이들 기업은 대부분 꾸준한 배당 지급뿐만 아니라 기업의 성장성을 유지하고 있어요.
- 배당 안정성: SCHD에 포함된 기업들은 경기 침체기에도 배당을 줄이지 않고 오히려 늘려온 사례가 많습니다. 이러한 안정성은 배당 투자자들에게 중요한 포인트죠.
- 배당 소득과 성장 가능성의 균형: SCHD는 배당주라고 해서 단순히 현금 흐름만 안정적인 기업에 투자하는 것이 아니라, 배당금 지급 여력을 뒷받침하는 성장성도 고려합니다. 예를 들어, **Cisco Systems(CSCO)**는 기술 산업 내에서 강력한 시장 점유율을 유지하며 배당을 꾸준히 늘려온 대표적인 기업입니다.
배당 수익과 함께 자본 성장도 노릴 수 있다는 점에서 SCHD는 포트폴리오 구성에서 매력적인 선택이 됩니다.
2️⃣ 초저비용 구조로 장기 투자에 유리
SCHD의 **비용 비율은 0.06%**로, ETF 중에서도 최저 수준에 속합니다.
- 비용 비율이 왜 중요할까요? 투자자는 ETF를 보유하는 동안 매년 자산의 일정 비율을 운용 비용으로 지급해야 합니다. 비용 비율이 낮을수록 투자 수익률에 미치는 부정적인 영향을 최소화할 수 있죠.
- 예를 들어, 10년 동안 1만 달러를 투자했을 때 비용 비율이 0.06%인 SCHD는 약 60달러만 비용으로 차감됩니다. 반면 비용 비율이 0.50%인 ETF는 약 500달러가 차감되죠.
낮은 비용 비율 덕분에 SCHD는 장기 보유 시 투자 비용 절감 효과가 크며, 복리 효과를 누리기에 적합합니다.
3️⃣ 높은 배당 성장률
SCHD는 단순히 현재 배당률이 높은 기업에 투자하는 것을 넘어, 배당금 증가율을 중요하게 평가합니다. 최근 몇 년간 SCHD의 평균 배당 성장률은 **11.94%**로, 투자자들은 꾸준히 늘어나는 배당금을 기대할 수 있습니다.
-
배당 성장 기업의 예:
- PepsiCo(PEP): 매출 성장과 비용 관리가 뛰어난 PepsiCo는 50년 이상 배당을 꾸준히 증가시켜 온 배당 귀족(Dividend Aristocrats)입니다.
- Texas Instruments(TXN): 기술 섹터에서 강력한 현금 흐름을 자랑하며, 최근 10년간 배당 증가율이 두 자릿수를 기록하고 있습니다.
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복리 효과의 극대화: 배당금 재투자는 장기적으로 투자 수익률을 극대화하는 중요한 전략입니다. SCHD의 높은 배당 성장률은 이러한 복리 효과를 강화하는 데 기여합니다.
4️⃣ 산업군 분산 투자
SCHD는 특정 산업에 치우치지 않고 다양한 산업군에 걸쳐 종목을 분산시켜 리스크를 최소화합니다.
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에너지:
- 대표 종목: Chevron(CVX), ONEOK(OKE)
- 에너지 섹터는 경제의 필수 인프라로, 경기 변동에도 꾸준한 배당을 지급하는 기업이 많습니다. 특히 Chevron은 안정적인 배당 성향과 글로벌 에너지 시장 내 강력한 입지를 갖추고 있어 SCHD의 주요 포트폴리오 종목으로 자리 잡고 있습니다.
-
기술:
- 대표 종목: Cisco Systems(CSCO), Texas Instruments(TXN)
- 기술 섹터는 일반적으로 고성장주에 대한 투자로 여겨지지만, SCHD는 안정적인 현금 흐름을 바탕으로 꾸준한 배당을 지급하는 기술 기업에 집중합니다.
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헬스케어:
- 대표 종목: Bristol-Myers Squibb(BMY), Pfizer(PFE), Amgen(AMGN)
- 헬스케어 섹터는 경기 침체기에도 비교적 안정적인 수익을 창출하는 섹터로, SCHD에 안정성을 더해줍니다. 예를 들어, Pfizer는 COVID-19 백신으로 주목받으며 안정적인 배당 지급을 이어가고 있습니다.
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소비재:
- 대표 종목: Coca-Cola(KO), PepsiCo(PEP), Altria Group(MO)
- 소비재 섹터는 생활 필수품을 제공하는 기업들로, 경기 변동에 상관없이 안정적인 매출과 배당을 기록합니다. Coca-Cola와 PepsiCo는 글로벌 시장 점유율이 높아, 장기적으로 안정적인 배당 지급을 기대할 수 있습니다.
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금융:
- 대표 종목: BlackRock(BLK), U.S. Bancorp(USB)
- 금융 섹터는 SCHD의 포트폴리오에서 중요한 부분을 차지합니다. 특히 BlackRock은 세계 최대 자산운용사로서 안정적인 배당을 지급하며, 금융 섹터 내 높은 신뢰도를 보여줍니다.
💰 2024년 SCHD ETF 수익률과 배당률
SCHD ETF는 안정적인 배당 수익과 뛰어난 수익률로 투자자들에게 매력적인 선택지가 되고 있습니다. 2024년은 SCHD에게 특히 좋은 한 해였는데요, 배당 성향이 강한 기업들의 꾸준한 실적과 경제 회복으로 인해 SCHD는 주목할 만한 성과를 기록했습니다.
1️⃣ 1년 수익률: +21.31%
2024년 SCHD는 21.31%의 연간 수익률을 기록했습니다. 이는 글로벌 경제의 점진적인 회복과 함께 SCHD가 보유한 배당 성장 기업들의 실적 호조 덕분입니다.
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왜 높은 수익률을 기록했을까요?
- 배당 성향이 강한 기업들의 실적 호조: SCHD는 오랜 배당 이력을 가진 기업들로 구성되어 있어 경기 회복 시 빠르게 성과를 보였습니다.
- 경기 회복과 배당주의 재조명: 2024년 동안 인플레이션 완화와 금리 안정화로 인해 안정적인 현금흐름을 제공하는 배당주들이 주목받았습니다.
- 산업군 분산 투자 효과: SCHD의 포트폴리오는 다양한 산업군에 걸쳐 안정적으로 분산 투자되었기 때문에, 특정 섹터의 부진에도 견고한 성과를 유지할 수 있었습니다.
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예를 들어, **Chevron(CVX)**과 같은 에너지 기업들은 글로벌 원자재 시장의 안정으로 높은 수익을 기록했고, **Coca-Cola(KO)**와 같은 소비재 기업들은 지속적인 매출 성장을 보이며 SCHD의 수익률을 견인했습니다.
이러한 성과는 SCHD가 단순한 배당 지급을 넘어, 안정적인 자본 성장도 제공할 수 있다는 것을 보여줍니다.
2️⃣ 배당수익률과 배당금: 연간 배당수익률 3.41%
SCHD는 연간 **3.41%**의 배당수익률을 기록하며, 배당 투자자들에게 안정적인 소득을 제공합니다.
- 연간 배당금: $0.98
- 배당 지급 빈도: 분기별(3개월마다) 지급
- 배당 성장률: 최근 연평균 11.94%
SCHD의 배당 특징
- 배당 안정성: SCHD에 포함된 기업들은 대부분 오랜 배당 지급 이력을 보유하고 있으며, 경기 침체기에도 배당을 줄이기보다는 늘려온 사례가 많습니다.
- 배당 성장: SCHD는 높은 배당률뿐만 아니라, 배당금의 성장 가능성도 중시합니다. 예를 들어, **PepsiCo(PEP)**와 **Texas Instruments(TXN)**는 최근 몇 년간 꾸준히 배당금을 증가시켜 투자자들에게 추가적인 수익을 제공했습니다.
- 분기별 지급: SCHD는 분기마다 배당을 지급하기 때문에 꾸준한 현금흐름을 제공하며, 특히 배당 소득을 재투자하는 장기 투자자들에게 유리합니다.
배당금 재투자와 복리 효과
SCHD의 높은 배당 성장률과 안정적인 배당 지급은 배당금 재투자를 통해 복리 효과를 극대화할 수 있는 기회를 제공합니다.
- 복리 효과란? 배당금을 재투자하면, 이 배당금이 새로운 배당 수익을 창출하게 되는데, 시간이 지날수록 자산이 기하급수적으로 증가하게 됩니다.
- 예시: SCHD의 연간 배당률(3.41%)을 재투자한다고 가정하면, 10년 후에는 단순 투자 대비 20% 이상의 추가 수익을 기대할 수 있습니다.
복리 효과는 SCHD와 같이 꾸준히 배당을 늘리는 ETF에서 특히 강력하게 작용합니다.
3️⃣ 초저비용 구조: 비용 비율 0.06%
SCHD는 비용 비율이 단 **0.06%**로 매우 낮습니다. 이는 ETF 투자자들에게 중요한 요소인데요, 장기적으로 투자 비용을 줄이면 수익률에 긍정적인 영향을 미치기 때문입니다.
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비용 비율이 낮을수록 좋은 이유
- 투자 기간이 길어질수록 운용 비용이 누적되는데, 비용 비율이 낮으면 이로 인한 손실이 최소화됩니다.
- 같은 수익률을 기록하더라도 비용 비율이 높은 ETF보다 실질적인 투자 수익이 높아집니다.
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비용 차이의 실질적 효과:
예를 들어, 10년 동안 1만 달러를 투자한다고 가정했을 때:- 비용 비율이 0.06%인 SCHD는 약 60달러만 운용 비용으로 차감됩니다.
- 반면, 비용 비율이 0.50%인 ETF는 약 500달러가 차감되죠.
낮은 비용 비율 덕분에 SCHD는 장기 투자에 가장 적합한 ETF 중 하나로 꼽힙니다.
📅 SCHD ETF 투자 시 유의할 점
1️⃣ 성장주 비중 부족
SCHD는 고성장 기술주나 혁신 기업에 대한 투자 비중이 낮습니다. 따라서 높은 성장을 기대하는 투자자들에게는 다소 아쉬울 수 있습니다.
2️⃣ 시장 변동성 리스크
SCHD는 Beta가 0.87로 변동성이 낮은 편이지만, 경기 침체나 경제 위기 시 ETF의 가치가 하락할 가능성은 여전히 존재합니다.
📌 SCHD ETF, 투자에 적합할까?
SCHD는 배당 소득과 안정적인 자산 성장을 추구하는 투자자에게 특히 적합합니다. 낮은 비용과 높은 배당 성장률을 통해 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있어요. 배당금 재투자를 통해 복리 효과를 누리고 싶다면 SCHD는 훌륭한 선택지가 될 것입니다.
❓ 자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. SCHD ETF의 배당은 언제 지급되나요?
A: SCHD는 분기별(3개월마다) 배당을 지급하며, 최근 배당 지급일은 2024년 9월 25일이었습니다.
Q2. SCHD ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?
A: SCHD는 배당 소득과 안정성을 중시하며, 비용 부담이 적은 장기 투자를 원하는 투자자들에게 적합합니다.
Q3. SCHD ETF를 어떻게 구매할 수 있나요?
A: SCHD는 뉴욕 증권거래소(NYSE)에 상장되어 있으며, 증권사 계좌를 통해 주식처럼 쉽게 구매할 수 있습니다.
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